Mi az M1 Finance, és ez az Ön számára megfelelő befektetési megoldás?

magyarázó

ÁltalMichael Bryant

Utolsó frissítés:2021. március 7

Az egyik rész a hibrid Robo tanácsadó, a másik a hagyományos befektetési alkusz cég, az M1 Finance egy új generációs, alkalmazás-alapú pénzügyi szolgáltatás, amelyet 2015-ben alapítottak. Számos közös vonás áll fenn más fintech szolgáltatásokkal, mint pl Javulás, Vagyonfront, vagy Személyes tőke, Az M1 Finance kicsit másképp csinálja a dolgokat. Vizsgáljuk meg alaposabban az M1 szolgáltatásait, hogy megtudjuk, hol különbözik társaitól.

Mi az M1 Finance?

Szívében M1 Pénzügy a portfóliósablonok használata, amelyeket pitének hívunk. Ezek a piték a Modern portfólióelmélet vagy MPT. Harry Markowitz közgazdász által 1952-ben bevezetett MPT-t néha átlag-variancia elemzésnek nevezik. Ez egy matematikai keretrendszer az eszközök portfóliójának összeállításához, ahol a várható hozam egy adott kockázati szint mellett maximális. Továbbá azt mondja, hogy az eszköz kockázatát és hozamát soha nem önmagában kell értékelni, sokkal inkább az, hogy hogyan járul hozzá a portfólió általános kockázatához és hozamához.

Visszatérve az M1 Finance-hez, a befektetők kiválaszthatnak egy tortát, amely megfelel a pénzügyi céljaiknak. A vállalat kezeli a számlát a pite-allokációk fenntartásával, mind a portfólió kiegyensúlyozása, mind pedig az osztalékokból vagy új betétekből származó új források felosztása révén.

Mivel kiválaszthatja a tortáinak beruházásait, az M1 Finance nem csak Robo tanácsadónak számít. Vásárolhat egyedi részvényeket és tőzsdén kereskedett alapokat vagy ETF-eket is.

Elérhető opciók

M1 Finance befektetőként nincs minimális befektetési követelmény és díjak. A számlák csak egyéni, közös, hagyományos IRA, Roth IRA, Rollover IRA és SEP IRA-ra korlátozódnak. Megalapozhatja a bizalom szolgáltatását is.

Az M1 Finance részleges részvény kereskedést is kínál, ami jó azoknak az új befektetőknek, akik hatalmas részvényárfolyamokkal rendelkező vállalatokba kívánnak befektetni. Részleges részvény kereskedéssel részleges részvényeket vásárolhat. Például az Amazon.com, Inc. jelenleg részvényenként közel 3.100 dollárért kereskedik. Töredékes részvény kereskedéssel például 100 dollár értékű Amazon állományt vásárolhat, és 0,0322 részvényt kaphat.

Az M1 Finance használatának megkezdése

Az M1 Finance számla megnyitása csak néhány percet igényel, amint azt alább láthatja.

1. Meglátogatni a Az M1 Finance honlapja böngészőn keresztül. Regisztrálhat az M1 Finance alkalmazáson keresztül iOS és Android rendszeren is. A megbeszéléshez a webhelyet használjuk.
2. Kattintson a gombra Fogj neki a jobb felső sarokban.
3. Adja hozzá a email és a Jelszó a fiókjához.
4. Választ Következő.
5. Kattintson a gombra Ellenőrizze az E-mail címemet az M1 Finance-től kapott üzenetben.

Miután ellenőrizte e-mail címét:

1. Kattintson a gombra Folytatni az e-mail ellenőrzése után megjelenő böngésző oldalon.
2. Jelentkezzen be a számla.
3. Válassza a lehetőséget megerősít a Feltételek oldalon.
4. Választ Folytatni.
5. Adja hozzá a telefonszám.
6. Válasszon egy módot igazolja a személyazonosságát telefonszámon keresztül: szöveges üzenet vagy telefonhívás.
7. Kattintson a gombra Folytatni.
8. Adja hozzá a ellenőrző kód megkaptad.
9. Választ Folytatni.
10. Adja hozzá a profil információ, amely tartalmazza az Ön nevét és címét.
11. Válassza a lehetőséget Folytatni.
12. Hozzáadás további információ profiljába, beleértve a születési dátumot, az állampolgárság szerinti országot és a foglalkoztatási státuszt.
13. Választ Folytatni.

Innentől kezdve kérdéseket tesznek fel Önnek a jövedelmével, anyagi helyzetével és a kockázattűréssel kapcsolatban. Az utolsó lépés a társadalombiztosítási szám megadása. Ezután azonnal vagy manuálisan finanszírozhatja számláját, a bankja rendelkezésére álló utasításoktól függően.

Portfóliójának építése

Miután létrehozta az M1 finanszírozási számláját, elkezdheti böngészni a vállalat növekvő szakértői körét, vagy értékpapírokat kereshet, beleértve a részvényeket és az EFT-ket (A befektetési alapok jelenleg nem támogatottak.) A piték több kategóriában is elérhetők, beleértve az általános befektetést, a nyugdíjazási tervet, a fedezeti alapok követőit és több. Miután kiválasztott egy kategóriát, tovább részletezheti a pite kiválasztását. Mindegyik tartalmaz több gazdaságot vagy szeletet. Ezeknél láthatja az osztalékhozamot, az 1Y, 3Y és 5Y teljesítményt és a kockázatot.

Nem korlátozódik a megvásárolható torták vagy értékpapírok száma. Ahogy pénzt adunk a számlájára, a teljes portfóliót automatikusan az Ön igényei szerint állítjuk be. Például befektetéseinek 50% -át nyugdíjalapú tortába fektetheti, a másik 50% -ot Tesla részvények vásárlására fordíthatja. Ez a te választásod, és bármikor módosíthatsz.

Mi az M1 Plus?

További prémium szolgáltatásokért frissítheti számláját M1 Plus-ra évente 125 dollárért. Az első évig ingyenes M1 Plus számla számos további funkciót kínál, beleértve az 1% készpénz-visszafizetést tartalmazó folyószámlát az M1 Plus Visa betéti kártya használatával történő minősített vásárlásokhoz, 1% APY-t készpénz a számláján, hitelkockázat portfólió hitelkereten keresztül - más néven fedezet (kölcsön vehet fel a portfólió értékének 35% -áig, ha 10 000 dollárt fektet be), valamint egy délutáni kereskedés ablak.

M1 Finanszírozás: Előnyök

Sok szeretni való az M1 Financingban, kezdve annak egyszerű használatával az ingyenes számla létrehozásában. A fenti lépések láttán azt a benyomást keltheti, hogy az M1 Finance-fiókhoz való regisztráció nehéz. Ez nem így van az interneten és a hivatalos alkalmazáson keresztül sem. És mivel a portfólió létrehozása előtt nem kell pénzt befizetnie, nincs nyomás. Kényelmesen kutathat befektetési megoldások mellett, és bármikor finanszírozhatja számláját 100 dollárral.

Az M1 Finance elismerést is kap részleges részvények felajánlásáért, ami azt jelenti, hogy még a kisbefektetők is a világ egyik legnagyobb vállalatának tulajdonosává válhatnak. Az is segít, hogy nincs díja az egyes pite értékpapírjaiért.

M1 Finanszírozás: Hátrányok

A nappali kereskedők máshol szeretnének befektetést keresni, mivel az M1 Finanszírozást nem az aktív kereskedők számára tervezték. És ha túl akarsz lépni az ETF-eken és a részvényeken, akkor az M1 Finance nem a te megoldásod. Ezen túlmenően néhány befektető elégedetlen lehet, hogy az M1 Financing nem kínálja az általa kínált szolgáltatások egy részét versenytársai mint az adóveszteség-betakarítás. Anélkül, hogy elakadna a gyomnövényekben, a TLH lehetővé teszi az értékpapírok veszteséges eladását a tőkenyereség adókötelezettségének ellensúlyozására. Hasznos korlátozni a rövid távú tőkenyereség elismerését, amelyet az Egyesült Államokban magasabb szövetségi jövedelemadóval kell megadóztatni.

Sok Robo tanácsadó automatikusan kínálja a TLH-t, de az M1 Financing nem. Ehelyett minden fiókra adóminimalizálási szabványt kínál. Ezen a szabványon belül az M1 Financing minden értékesítését prioritásként kezeli úgy, hogy minimalizálja az adókat.

Szerint a vállalat, Az M1 a következő sorrendben értékesíti az értékpapírokat:

• A jövőbeli nyereséget ellensúlyozó veszteségek
• Sok, hosszú távú nyereséget eredményez
• Sok, ami rövid távú nyereséget eredményez

Bár az adóminimalizálás előny, egyesek szerint ez nem olyan jó, mint a TLH. Ezt meg kell vitatnia adótanácsadójával annak megállapításához, hogy élhet-e TLH nélkül, mielőtt megnyitja az M1-et.

Az M1 Financial egy egyedülálló automatizált befektetési platform, amely a helyzetétől függően érdemes lehet az idejére. Mindenkinek szól, aki olyan modern, alkalmazásalapú platformot keres, amely segíthet mind a putingben együtt egy befektetési portfóliót, és segít egy félig automatizált „Robo” segítségével nyomon követni és kezelni azt divat. Őszintén szólva nagyon szeretjük a szolgáltatást, és könnyen megértjük egyre népszerűbbé válását.

A kezdéshez keresse fel a Az M1 Finance honlapja kezdeni.